Itaú Unibanco previene pérdidas por fraude por más de 20 millones de dólares al mes con las soluciones antifraude de FICO basadas en la nube

De origen brasileño,Itaú Unibanco, compañía global de servicios financieros y la institución financiera privada más grande de Latinoamérica, como estrategia de negocio migró a la nube sus procesos de gestión de fraude y comunicación con el cliente, lo que le ha ayudado a prevenir más de 20 millones de dólares al mes en pérdidas por fraude. El servicio implementado les ha permitido reducir en un 15% los costos y mejorar en  un 20% la detección del fraude en transacciones sin tarjeta presente (online).

Más información: https://www.fico.com/en/products/fico-falcon-fraud-manager

“Itaú gestiona aproximadamente un tercio de las tarjetas de crédito emitidas en Brasil”, dijo Ulisses Okamoto, director de Gestión de Riesgo de Fraudes en Itaú Unibanco. “En 2021, procesamos más de 3,000 millones de transacciones. Cuando manejas ese tipo de volúmenes, cualquier ventaja competitiva merece la pena, de modo que decidimos migrar a la nube para mejorar la experiencia del cliente, incrementar la seguridad y reducir las pérdidas y costos” añadió.    

Antes de la implementación, Itaú ya usaba FICO® Falcon® Fraud Manager in situ, durante muchos años, sin embargo, ante las nuevas tendencias vio la oportunidad de migrar a la nube para impulsar el rendimiento, agilidad, eficiencia y ahorro de costos. El proyecto también les permitió competir en el mercado de forma más eficaz durante la pandemia.

“Los ataques de fraude en el mercado brasileño aumentaron entre 70% y 80% en los meses de confinamiento”, afirmó Okamoto. “Ese fue un incremento considerable, dado que por lo general estamos expuestos a niveles de fraude que superan los tres dígitos en términos de puntos base. FICO Falcon Fraud Manager y FICO Customer Communication Services fueron esenciales para mantener el impacto dentro de nuestro límite de riesgo sin afectar la experiencia del cliente.”

FICO® Customer Communication Services para Fraude (CCS) se seleccionó como el primer servicio de comunicación para la confirmación de transacciones, ya que ofrece un autoservicio digital sencillo y de alta calidad para los clientes del banco. El uso de CCS durante la pandemia contribuyó sustancialmente a los resultados de negocio y los indicadores críticos. Ha habido un aumento del 25% en el uso de CCS, lo que representa un crecimiento significativo en la participación de tarjetahabientes en el proceso de resolución. El banco ahora recibe tasas de respuesta de más del 40% en cuentas normales, y de más del 50% en cuentas premium. Itaú también utilizó CCS para ofrecer una solución de autoservicio que permitiera a los clientes confirmar las transacciones de fraude sospechosas a través de SMS y notificaciones automáticas por medio de la aplicación móvil.

La combinación entre FICO® Falcon® Fraud Manager y FICO® Customer Communication Services para Fraude también ha modernizado la estrategia de fraude de Itaú con la incorporación de otras ventajas de la nube, tales como la capacidad de actualizar rápidamente el software y los modelos predictivos que identifican el riesgo de fraude actual. Además, la institución financiera brasileña ha observado un aumento considerable en la eficiencia operativa y ha reducido el riesgo de fallas e interrupciones gracias a una operación 24×7 que promete 99.9% de disponibilidad.

“Banco Itaú ha adoptado un enfoque en el cliente a través de una toma de decisiones basada en la nube que les ha permitido competir de manera más eficaz durante la pandemia”, declaró Nikhil Behl, CMO en FICO. “Los beneficios de la nube han contribuido a sus resultados finales y han brindado mayor protección a sus clientes” concluyó  

Por sus logros, Itaú Unibanco ganó el premio 2022 FICO® Decisions Award 2022 en la categoría de Implementación en la nube.

“Este proyecto cumplió todos los criterios en términos de los beneficios potenciales de migrar a la nube”, dijo Senthil Erulappan, director de Diseño de Productos para Comerciantes, Riesgo y Cobro en FIS, y jurado de los premios FICO Decisions Awards. “Itaú alcanzó una trifecta de beneficios: escalabilidad, alta disponibilidad y agilidad. Cuando eres una organización grande, estas implementaciones pueden ser bastante complejas, aun así, obtuvieron diversos beneficios cuantificables impresionantes.”

Acerca de Itaú Unibanco

El propósito de Itaú Unibanco es promover el poder de transformación de las personas, y lo hacemos a través de una agenda estratégica centrada en el cliente y en la transformación digital, así como en la diversidad de nuestra gente. El banco más grande de Latinoamérica, Itaú Unibanco, está presente en 18 países y cuenta con más de 56 millones de clientes, entre personas y empresas de todos los segmentos, a quienes ofrecemos las mejores experiencias en productos y servicios financieros. Itaú Unibanco fue seleccionado por 21ª vez consecutiva para formar parte del Dow Jones Sustainability World Index (DJSI World), siendo la única institución financiera latinoamericana en formar parte del índice desde su creación en 1999. www.itau.com.br

Acerca de los premios FICO® Decisions Awards

Los premios FICO Decisions Awards reconocen a las organizaciones que están logrando resultados exitosos con las soluciones de FICO. Un jurado independiente con amplia experiencia en la industria evaluará las nominaciones con base en la mejora medible de métricas clave; uso demostrado de mejores prácticas; escala, profundidad y amplitud del proyecto, y usos innovadores de la tecnología. El jurado del 2022 está integrado por:

• director de Investigación en Chartis
• director de Riesgo e Hipotecas en Westpac (anterior ganador)
• director de Diseño de Productos para Comerciantes, Riesgo y Cobro en FIS
• gerente general de Riesgo y Cumplimiento en Dock (anterior ganador)
• directora de Marketing en eDriving (anterior ganador)
• director de Riesgo Operativo y Gobernanza en Absa Bank (anterior ganador)

• Graham Rand, editor e investigador operativo en Impact
• Dinesh Suresh, director de Unidades Digitales para Préstamos Seguros a Consumidores en OCBC Bank (anterior ganador)

Los ganadores de los premios FICO Decisions Awards se presentarán en FICO® World 2022, que se llevará a cabo del 10 al 13 de mayo de 2022 en Orlando, Florida.