FICO realiza su Press Workshop: Innovación en inclusión financiera y gestión de cobranza: transformando el futuro financiero
FICO llevó a cabo el día de hoy su Press Workshop titulado “Innovación en inclusión financiera y gestión de cobranza: transformando el futuro financiero” en un formato virtual que reunió a expertos de la industria financiera. Durante este evento, los voceros de FICO, Gilma Díaz, directora de Ventas para la región NOLA, y Rafael Caballero, Consultor de Negocios de FICO para México y Colombia, analizaron los desafíos actuales que enfrenta este sector y ofrecieron estrategias dirigidas a optimizar la experiencia del cliente en todas las etapas de la relación con las instituciones financieras.
Un entorno cambiante que requiere adaptación
La selección de la inclusión financiera y la cobranza como los ejes centrales de este taller responde a la transformación que atraviesa el sector financiero, impulsada por el crecimiento acelerado de las fintech, así como por la necesidad que tiene la banca tradicional de adaptarse a este nuevo panorama. En este contexto, ambos temas se convierten en pilares fundamentales que requieren un enfoque personalizado, logrando así catapultar los negocios hacia una nueva era de servicios financieros.
La inclusión financiera en América Latina
El panorama para lograr una mayor inclusión financiera en México y América Latina se presenta como un desafío significativo. A pesar del avance tecnológico, el índice de personas sin acceso a servicios financieros sigue siendo elevado. Un factor crítico es que en México, una gran parte de la población laboral se encuentra en empleos informales, lo que dificulta la credibilidad sobre su estabilidad laboral y la demostración de sus ingresos. Este tipo de situación impide el acceso a la banca, ya que muchos habitantes dependen del uso del efectivo y carecen de un historial financiero formal.
Junto a esto, se suma la limitada educación financiera entre la población, lo que complica aún más el acceso a servicios financieros formales. Sin embargo, es importante destacar que la creciente conectividad a Internet y la penetración de smartphones pueden ser catalizadores para que más personas accedan a productos financieros como ahorro, crédito y seguros.
Herramientas digitales para la inclusión
La digitalización y la comunicación omnicanal son aliadas cruciales en la carrera hacia la inclusión financiera. Estas herramientas permiten a los usuarios acceder y contratar servicios financieros desde ubicaciones remotas, como áreas rurales, garantizando una comunicación constante y efectiva. Dado que cada cliente presenta preferencias y necesidades distintas, la centralización de los canales de comunicación mediante inteligencia artificial se vuelve esencial para ofrecer un servicio personalizado y eficaz.
Además, es fundamental que las instituciones financieras cuenten con orquestadores de datos. Estos sistemas habilitan la generación y conexión de APIs basadas en eventos (streaming), lo que permite procesar grandes volúmenes de información en tiempo real, ofreciendo una respuesta ágil y adaptada a las necesidades cambiantes del servicio.
Optimizando la gestión de cobranza
Otro enfoque que ha cobrado relevancia es la gestión de cobranza. El sector financiero tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente incluso en situaciones difíciles, como las que enfrentan los deudores. Los bancos están trabajando para robustecer y automatizar sus estrategias de contacto, con el fin de proporcionar un enfoque menos invasivo y más adecuado a cada cliente que no puede cumplir con sus obligaciones de pago.
Convertir la cobranza en un proceso beneficioso tanto para los clientes como para las instituciones es crucial. FICO ofrece soluciones innovadoras a través de FICO® CCS (Customer Communication Services). Esta herramienta, basada en analítica de datos, permite decidir la mejor forma de interactuar con los clientes y resolver rápidamente sus adeudos, sin deteriorar la relación.
La relación con el cliente como prioridad
La plataforma de FICO integra todos los canales de comunicación, como SMS, correo electrónico y notificaciones mediante aplicaciones, en una única interfaz. Esto no solo permite personalizar mensajes y adaptar el tono y los horarios, sino que también facilita cambios ágiles en las estrategias de contacto, tanto para cobranzas tempranas como tardías. Al centralizar toda la interacción y garantizar su documentación y auditoría, se minimizan discrepancias, tranquilizando al cliente al saber que cada gestión ha sido realizada directamente con su institución bancaria.
El Press Workshop de FICO ha iluminado importantes aspectos sobre la inclusión financiera y la gestión de cobranza, resaltando la necesidad de adaptar las estrategias a un entorno financiero en constante evolución. Las herramientas y enfoques presentados presentan una clara oportunidad para transformar el futuro financiero, haciendo frente a los desafíos actuales y posicionando a las instituciones en un camino hacia la innovación y el crecimiento sostenible.
